PENGARUH INFLASI DAN BI RATE TERHADAP JUMLAH KREDIT PERBANKAN DI INDONESIA PERIODE TAHUN 2020-2023

Denny Salim; Stefvy Stefvy; Diana Afriani; Azlin Syahna Salsabila

doi:10.34127/jrlab.v15i1.2064

Authors

Denny Salim Politeknik Unggulan Cipta Mandiri
Stefvy Politeknik Unggulan Cipta Mandiri
Diana Afriani Politeknik Unggulan Cipta Mandiri
Azlin Syahna Salsabila Politeknik Unggulan Cipta Mandiri

DOI:

https://doi.org/10.34127/jrlab.v15i1.2064

Keywords:

Digital Literacy, Digital Wallet, English, Marketing Effectiveness, MSMEs

Abstract

The purpose of this study is to examine the effect of inflation and the BI Rate on the total amount of bank credit in Indonesia during the period 2020–2023. This study employs a quantitative research approach. The sample was selected using a purposive sampling technique, resulting in 48 monthly observations from January 2020 to December 2023. The analytical method used is multiple linear regression. This study utilizes SPSS software version 26. Secondary data were obtained from financial reports published by Bank Indonesia (BI) and the Financial Services Authority (OJK) for the period 2020–2023. The results indicate that the inflation variable has a positive and significant partial effect on the total amount of bank credit. Similarly, the BI Rate also has a positive and significant effect on the total amount of bank credit. Simultaneously, both variables have a significant effect on the total amount of bank credit in Indonesia during the 2020–2023 period

References

Abdila, R., & Sulaiman, F. (2024). SEIKO : Journal of Management & Business Strategi pemasaran di Desa Wisata Pasar Kamu Denai Lama Kecamatan Pantai Labu Kabupaten Deli Serdang dengan Metode SWOT. 7(2), 686–699.

Anggriawan, R. (2022). Analisis Faktor Yang Mempengaruhi Kredit Perbankan Di Indonesia. Elastisitas - Jurnal Ekonomi Pembangunan, 4(2), 231–243. https://doi.org/10.29303/e-jep.v4i2.67

Arnika Melina Sahita, Ovilia Husna, Yuwita Ariessa Pravasanti, Iin Emi Prastiwi, & Yudi Siyamto. (2023). Pengaruh Fluktuasi Rasio Keuangan Dan Bi Rate Terhadap Total Pembiayaan Yang Diberikan Kepada Nasabah Bprs Di Indonesia. Seminar Nasional Pariwisata Dan Kewirausahaan (SNPK), 2(21), 527–535. https://doi.org/10.36441/snpk.vol2.2023.163

Azizah. (2021). Model terbaik uji multikolinearitas untuk analisis faktor-faktor yang mempengaruhi produksi padi di Kabupaten Blora tahun 2020. Prosiding Seminar Nasional UNIMUS, 4, 61–69. https://scholar.google.com/scholar?as_ylo=2021&q=uji+autokorelasi+adalah&hl=id&as_sdt=0,5

Badaruddin. (2016). Pengaruh Tingkat Suku Bunga terhadap Penyaluran Kredit Konsumtif pada PT. Bank Rakyat Indonesia Tbk Cabang Sungguminasa. Akmen Jurnal Ilmiah, 12(1), 1–12. https://e-jurnal.stienobel-indonesia.ac.id/index.php/1212015/article/cite/93/ApaCitationPlugin

Eltania, M. (2022). Pengaruh Suku Bunga Kredit, Inflasi, Dan Nilai Tukar Terhadap Jenis Penyaluran Kredit. Contemporary Studies in Economic, Finance and Banking, 1(1), 25–37. https://doi.org/10.21776/csefb.2022.01.1.03

Fadli, A., Widayatsari, A., & Setiawan, D. (2024). Analisis Jalur Pengaruh Bi-Rate Dan JumlahUang Beredar Terhadap Pertumbuhan EkonomiDi Indonesia Tahun 2004 -2022. Analisis Pengaruh Kualitas Pelayanan Terhadap Kepuasan P, Vol. 25 No(1), 47–54.

Febriansyah, A. (2021). Penghindaran Pajak Yang Dipengaruhi Oleh Komite Audit dan Ukuran Perusahaan.

Frans, F. G., Sunita Dasman, Sari, P. P., & Tiffani, D. A. (2024). Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Non Performing Loand (NPL) dan BI Rate Terhadap Penyaluran Kredit Perbankan pada Bank Umum Indonesia Yang Terdaftar Di OJK Periode 2019 – 2023. Jurnal Manajemen Perbankan Keuangan Nitro, 7(2), 108–119. https://doi.org/10.56858/jmpkn.v7i2.348

Hawiwika, L. (2021). Determinasi Indeks Harga Saham Gabungan: Analisis Pengaruh Bi Rate, Kurs Rupiah Dan Tingkat Inflasi (Literature Review Manajemen Keuangan). Jurnal Ekonomi Manajemen Sistem Informasi, 2(5), 650–658. https://doi.org/10.31933/jemsi.v2i5.598

Indriyani, S. (2016). Analisis Pengaruh Inflasi Dan Suku Bunga Terhadap Pertumbuhan Ekonomi Di Indonesia Tahun 2005 – 2015. Jurnal Manajemen Bisnis Krisnadwipayana, 4(2). https://doi.org/10.35137/jmbk.v4i2.37

Kilis, S. K., Elim, I., & Latjandu, L. D. (2021). Evaluasi Pengendalian Intern Terhadap Penjualan Kredit pada PT. Amarta Multidinamika Manado. Jurnal EMBA, 9(3), 16–22.

Laila, P. S. (2023). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Kredit Macet Dikoperasi (Cu) Sohagaini Kecamatan Lahusa. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Nias Selatan, 6(2), 1–14.

Lionardi, M., & Suhartono, S. (2022). Pendeteksian Kemungkinan Terjadinya Fraudulent Financial Statement menggunakan Fraud Hexagon. Moneter - Jurnal Akuntansi Dan Keuangan, 9(1), 29–38. https://doi.org/10.31294/moneter.v9i1.12496

Maraganti Siregar. (2017). Pengaruh Bi Rate Dan Inflasi Terhadap Dana Pihak Ketiga Bank Umum Di Indonesia. Ekonomi Syariah, 1–18.

Marsela, K., & Suci, N. M. (2022). Pengaruh Inflasi, Bi Rate, Dan Non Performing Loan Terhadap Penyaluran Kredit Pada Bpr Konvensional Kabupaten Kelungkung …. Bisma: Jurnal Manajemen, 8(3). https://repo.undiksha.ac.id/10427/

Martias, L. D. (2021). Statistika Deskriptif Sebagai Kumpulan Informasi. Fihris: Jurnal Ilmu Perpustakaan Dan Informasi, 16(1), 40. https://doi.org/10.14421/fhrs.2021.161.40-59

Miftahul Huda, D., Dwilestari, G., & Rizki Rinaldi, A. (2024). Jurnal Informatika dan Rekayasa Perangkat Lunak Prediksi Harga Mobil Bekas Menggunakan Algoritma Regresi Linear Berganda. Jurnal Informatika Dan Rekayasa Perangkat Lunak, 6(1), 150–157.

Mulawarman, U., & Timur, K. (2024). Pengaruh Volume Uang Elektronik , Suku Bunga Kredit Konsumsi dan Nilai Tukar Terhadap Inflasi di Indonesia. 3(3), 13–23.

Mustafa, P. S. (2023). Tinjauan Literatur Analisis Uji R Berganda dan Uji Lanjut dalam Statistik Inferensial pada Penelitian Pendidikan Jasmani. Jurnal Ilmiah Wahana Pendidikan, 9(5), 571–593. https://doi.org/10.5281/zenodo.7758162

Nasfi, Solikin, A., Irdiana, S., Nugroho, L., Widyastuti, S., Kembauw, E., Luhukay, J. M., Alfiana, Nuryani, N. N. J., Riyaldi, M. H., & Firmialy, S. D. (2022). Uang Dan Perbankan. In Widina Bhakti Persada (Vol. 5, Issue 3).

Ngurawan, Y. I., Morasa, J., & Kapojos, P. M. (2021). Evaluasi Sistem Pengendalian Internal Pemberian Kredit di PT. Bank Sulut Go. Jurnal EMBA : Jurnal Riset Ekonomi, Manajemen, Bisnis Dan Akuntansi, 9(3), 1579–1590.

POJK. (2017). POJK Nomor 42 / POJK.03 / 2017 Kewajiban Penyusunan dan Pelaksanaan Perkreditan atau Pembiayaan Bank Umum Syariah. Https://Www.Ojk.Go.Id/Id/Kanal/Perbankan/Regulasi/Peraturan-Ojk/Default.Aspx, 1–9.

Rahajaan, F. N. (2016). KREDIT PERBANKAN TERHADAP JUMLAH UANG BEREDAR DI INDONESIA TAHUN 2006 – 2016. 1(2), 1–17.

Ramandhana, D. Y., Jayawarsa, A. A. K., & Azita, S. (2018). Warmadewa Economic Development Journal Ekonomi , Non Performing Loan ( NPL ) dan Capital Adequa- cy Ratio ( CAR ) terhadap Penyaluran Kredit Usaha Rakyat. Warmadewa Economic Development Journal, 1(1).

Risa Ratna Gumilang, & Dikdik Nadiansyah. (2021). Pengaruh Inflasi Dan BI Rate Terhadap Harga Saham Perusahaan LQ45 Pada Bursa Efek Indonesia. Coopetition : Jurnal Ilmiah Manajemen, 12(2), 253–262. https://doi.org/10.32670/coopetition.v12i2.449

Rizkina, A., & Rizki, C. Z. (2017). Hubungan Kredit Konsumsi, Kredit Investasi dan Suku Bunga dengan Inflasi di Indonesia Azka Rizkin, Cut Zakia Rizki HUBUNGAN KREDIT DAN SUKU BUNGA DENGAN INFLASI DI INDONESIA. Jurnal Ekonomi Dan Kebijakan Publik Indonesia, 4, 63–72. https://jurnal.usk.ac.id/EKaPI/article/download/8512/6885

Safitri, L. I., Husniati, R., & Permadhy, Y. T. (2021). Pengaruh Teamwork, Disiplin Kerja, dan Iklim Organisasi terhadap Kinerja Karyawan: Studi di Rumah Sakit X Jakarta Selatan. Studi Ilmu Manajemen Dan Organisasi, 2(2), 125–137. https://doi.org/10.35912/simo.v2i2.806

Santosa Budi Agus. (2017). Analisis Inflasi di Indonesia. Prosiding Seminar Nasional Multi Disiplin Ilmu & Call Papers UNISBANK Ke-3 (SENDI_U 3) 2017, 445–452.

Sari, M. D. A. P., Moehadi, M., & Anggapratama, R. (2023). Analisis Faktor Penentu Pengendalian Inflasi Berdasarkan Kebijakan Moneter Kuantitatif di Indonesia Tahun 2012-2021. Jurnal Alwatzikhoebillah : Kajian Islam, Pendidikan, Ekonomi, Humaniora, 9(2), 409–416. https://doi.org/10.37567/alwatzikhoebillah.v9i2.1792

Sari, S. P., & Nurjannah, S. (2023). Analisis Pengaruh Nilai Tukar, Jumlah Uang Beredar dan BI Rate Terhadap Inflasi di Indonesia dan Dampaknya Terhadap Daya Beli Masyarakat. AKTIVA: Journal of Accountancy and Management, 1(1), 21–29. https://doi.org/10.24260/aktiva.v1i1.1015

Septiani, S., Rahmawati, T., Oktariani, V. D., Evi, E., & Fadilla, A. (2024). Peran Kebijakan Moneter di Indonesia dalam Menghadapi Inflasi. Journal of Economics, Assets, and Evaluation, 1(3), 1–7. https://doi.org/10.47134/jeae.v1i3.204

Sidarta, D. (2022). Diajukan Kepada Program Studi Manajemen Untuk Memperoleh Gelar Sarjana Ekonomi

Simanungkalit. (2020). Simanungkalit / JOURNAL OF MANAGEMENT (SME’s) Vol. 13, No.3, 2020, p327-340. 13(3), 327–340.

Simatupang Apriani, Etyca Rizky Yanti, N. M. et. al. (2021). the Credit Management of Ownership House To Minimize. 6(1), 13–25.

Simon, F. (2023). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Inflasi Di Indonesia (Studi Pada Masa Pandemi Covid-19). SCIENTIFIC JOURNAL OF REFLECTION : Economic, Accounting, Management and Business, 6(1), 125–132. https://doi.org/10.37481/sjr.v6i1.626

Siregar, P. A., Wahyuni, T., & Bancin, K. (2020). Faktor Makroekonomi dan Mikroekonomi dalam Pembiayaan Bermasalah Bank Syariah di Indonesia. Equilibrium: Jurnal Ekonomi Syariah, 8(1), 89. https://doi.org/10.21043/equilibrium.v8i1.6091

Sitinjak, N. D. (2016). Dampak Inflasi, Pertumbuhan Jumlah Pekerja, Dan Pertumbuhan Pdb Per Kapita Terhadap Penerimaan Pajak. Eksis: Jurnal Riset Ekonomi Dan Bisnis, 11(2). https://doi.org/10.26533/eksis.v11i2.41

Sulaeman, R. (2021). Pengaruh Profitabilitas, Leverage dan Ukuran Perusahaan Terhadap Penghindaran Pajak (Tax Avoidance). Syntax Idea, 3(2), 354–367. https://doi.org/10.46799/syntax-idea.v3i2.1050

Sulistiyowati, W. (2017). Konsep Umum Populasi dan Sampel Dalam Penelitian. Buku Ajar Statistika Dasar, 14(1), 15–31. https://doi.org/10.21070/2017/978-979-3401-73-7

Suriani, N., Risnita, & Jailani, M. S. (2023). Konsep Populasi dan Sampling Serta Pemilihan Partisipan Ditinjau Dari Penelitian Ilmiah Pendidikan. Jurnal IHSAN : Jurnal Pendidikan Islam, 1(2), 24–36. https://doi.org/10.61104/ihsan.v1i2.55

Syahrir Ika, Suparman Zen Kemu. (2016). Transmisi BI Rate sebagai Instrumen untuk Mencapai Sasaran Kebijakan Moneter. Kajian Ekonomi Dan Keuangan, 20(3), 261–284. https://doi.org/10.31685/kek.v20i3.208

Syamsuri, A. R., Anggraini, C. W., Pratiwi, D. P., Afriliana, S., & Maissy. (2021). Jurnal bisnis mahasiswa. Bisnis Mahasiswa, 215–224.

Tahitu, A., Tutuhatunewa, A. R., & Fadirubun, V. M. (2024). Pengaruh Komunikasi Organisasi Terhadap Gaya Kepemimpinan Lurah Milenial Di Kota Ambon. Jurnal BADATI, 6(1), 53–72.

Tanial B, Sumantri F, & Zahrani P. (2023). Pengaruh JumlaTanial B, Sumantri F, & Zahrani P. (2023). Pengaruh Jumlah Uang Beredar, Tingkat Suku Bunga DanIndeksHarga KonsumenTerhadap InflasiPeriode2017-2021.h Uang Beredar, Tingkat Suku Bunga DanIndeksHarga KonsumenTerhadap InflasiPeriode2017-2021.

Yam, J. H., & Taufik, R. (2021). Hipotesis Penelitian Kuantitatif. Perspektif: Jurnal Ilmu Administrasi. 3(2), 96–102.